業(yè)務挑戰(zhàn)

面對洶涌而來的數(shù)字化浪潮，英大泰和人壽保險股份有限公司（以下簡稱英大人壽）有幸站在巨人的肩膀上，從零起步，基于Smartbi Eagle打造了以“自助”為核心的“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺，基本實現(xiàn)了保險公司業(yè)務人員自助訪問并使用公司數(shù)據(jù)的目標。自助分析允許用戶在不依賴IT團隊的情況下對數(shù)據(jù)進行加工、分析和可視化，只需要簡單的拖拉拽就可以快速生成一張清晰的報表，解決了業(yè)務人員零門檻獲取數(shù)據(jù)的難題。但是，大部分的業(yè)務人員還是很難真正將這款“工具”使用起來。對于他們來說，學習門檻太高，且更習慣于使用Excel進行數(shù)據(jù)分析。所以，市面上大部分自助分析工具的使用對象往往局限于“報表工程師”，離業(yè)務人員的普及還有一段很長的距離。那么，要如何將自分析真正推廣起來？最好的做法是把自助分析從“工具“層面提升到“文化”層面，提供一站式的自助分析解決方案，基于這個目標，英大人壽結(jié)合自身情況進行了一些探索。

在當前的數(shù)字化背景下，英大人壽面臨的高頻業(yè)務需求已呈現(xiàn)持續(xù)擴大的趨勢。而對于數(shù)據(jù)分析工作，經(jīng)常會遇到這樣的尷尬情況：會數(shù)據(jù)分析的人不懂業(yè)務，而懂業(yè)務的人卻不會數(shù)據(jù)分析。往往一個數(shù)據(jù)分析需求的完成，最大的時間成本不是花在真正的取數(shù)、分析階段，而是在前期的需求溝通階段。在這種配合模式下，業(yè)務的數(shù)據(jù)分析需求總是在無盡的排期和等待中。另外，業(yè)務部門詳述其需求后，技術(shù)部門還需要評估方案，再安排計劃進行開發(fā)，再接著測試、發(fā)布上線。整個過程下來，時間周期比較長，無法及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務問題，輔助業(yè)務決策。

圖1：“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺的建設(shè)背景

因此，在2020年5月，英大人壽聯(lián)合廣州思邁特軟件，開始建設(shè)基于Smartbi Eagle的全公司開放共享的”數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺，把所有的數(shù)據(jù)都在平臺上開放出來，在平臺上提供各種簡單易用的工具，讓所有需要數(shù)據(jù)的業(yè)務部門和人員，自助地去獲取和分析數(shù)據(jù)。通過這種手段充分利用公司技術(shù)部門的資源，把有限的寶貴的人力資源，投入到數(shù)據(jù)加工整合、平臺的運營維護上。而把報表開發(fā)、數(shù)據(jù)利用這樣的日?，嵥楣ぷ?，都交給業(yè)務部門。這種方式，對業(yè)務部門和人員也是友好的，讓他們能夠及時、有效地獲取自己需要的數(shù)據(jù)，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)價值，利用數(shù)據(jù)改善日常運營，真正做到讓數(shù)據(jù)為業(yè)務服務，讓數(shù)據(jù)價值有效變現(xiàn)。目前，英大人壽“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺部署的功能包括數(shù)據(jù)導航、自助分析、應用商店、數(shù)據(jù)答疑和個性門戶。

圖2：“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺的功能

保險公司的數(shù)據(jù)來源多種多樣，有來自內(nèi)部業(yè)務系統(tǒng)的數(shù)據(jù)，也有外部互聯(lián)網(wǎng)的數(shù)據(jù)。英大人壽雖然已經(jīng)建設(shè)了數(shù)據(jù)倉庫，但存儲在里面的數(shù)據(jù)只有技術(shù)人員知道怎么使用。要想業(yè)務人員能夠自助分析，首先需要提供數(shù)據(jù)資源目錄讓他知道如何用這些數(shù)據(jù)，把數(shù)據(jù)變得易懂易用。通過對表、字段名稱進行業(yè)務含義翻譯，把枯燥的數(shù)據(jù)翻譯成容易理解的業(yè)務數(shù)據(jù)，并且把字段的數(shù)據(jù)類型、顯示格式、維度層次等提前設(shè)置好，業(yè)務人員用起來就方便多了。通過這種方式，還可以把企業(yè)的數(shù)據(jù)資產(chǎn)化，提升數(shù)據(jù)價值。有了數(shù)據(jù)資源目錄，還需要以可視化的形式展示出來，并且提供精準的搜索功能，讓業(yè)務人員可以快速地找到。否則登陸”數(shù)據(jù)之家”平臺，將無從下手，就像進了一個沒有導引服務迷宮一樣無所適從。

很多保險公司采購的自助分析工具大多只提供“可視化”的功能，缺乏深度、靈活的數(shù)據(jù)分析能力。即使有一些國外的工具可以提供，也因為使用過于復雜，學習門檻太高而被放棄，業(yè)務人員還是喜歡用熟悉的Excel進行本地數(shù)據(jù)分析，這也是什么自助分析一直無法真正落地的一個重要原因。因此，英大人壽“數(shù)據(jù)之家”平臺利用Smartbi Eagle提供的多樣化自助分析工具供業(yè)務人員選擇。例如即席查詢，主要用于大數(shù)據(jù)量的清單明細查詢，任何字段均可作為篩選條件；提供類似Excel透視表的透視分析，支持超大數(shù)據(jù)量的查詢性能，支持超多維度、甚至維度無法固定的分析場景；還提供自助儀表盤，讓業(yè)務人員通過拖拉拽就可以生成可視化的數(shù)據(jù)儀表盤，做到所見即所得。

根據(jù)公司業(yè)務人員的使用習慣，自助分析工具還包括利用BI和Excel兩者優(yōu)點的Excel融合分析。Excel的分析能力很強大，數(shù)據(jù)處理也很靈活，但在安全、性能、共享方面有很多不足，需要通過BI的功能進行彌補。這樣即利用了Excel的優(yōu)點，又解決了它的問題，真正做到賦能公司內(nèi)部全體業(yè)務人員，讓人人都是數(shù)據(jù)分析師。

一個企業(yè)要想讓業(yè)務人員真正把數(shù)據(jù)用起來，更為重要的是要有一套機制，可以充分調(diào)動業(yè)務人員的積極性，營造全員數(shù)據(jù)分析的氛圍。英大人壽“數(shù)據(jù)之家”通過提供的應用商店實現(xiàn)這個目標。應用商店使優(yōu)秀的分析成果得到傳播，用戶能很方便的看到哪些是最熱門、最優(yōu)秀的分析，也能通過搜索，找到想要的分析。用戶之間可以進行社交互動，對分析、應用、問題等進行點贊、評論。這些分析成果可以沉淀下來，形成英大人壽的知識資產(chǎn)，避免以后重復性開發(fā)。通過社區(qū)經(jīng)驗分享，新手進行自助分析也無需從零開始。我們還可以分析用戶的行為數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)將幫助制定與推廣運營策略，進一步提升應用商店的活躍度。

無論數(shù)據(jù)分析的門檻有多低，無論應用商店的資源有多豐富，對于企業(yè)級的平臺來說，都需要配套良好的服務。那么，英大人壽“數(shù)據(jù)之家”作為營造公司“看數(shù)據(jù)，用數(shù)據(jù)”氛圍的重要平臺，也需要有高效的在線支持和服務的能力。英大人壽“數(shù)據(jù)之家”平臺上線之后，業(yè)務人員難免會遇到各種問題，比如對數(shù)據(jù)的困惑、對功能的學習、對平臺的操作等，都需要能盡快得到協(xié)助。此時在英大人壽“數(shù)據(jù)之家”的數(shù)據(jù)答疑模塊，我們能向系統(tǒng)運營團隊或者管理員詢問，平臺用戶間也可交流。當問題不便公開，還能設(shè)置為私密性質(zhì)，只有指定人員才能看到。而且，提問人可以設(shè)置最佳答案，運營人員也可以對問答設(shè)置很多標簽，用戶可以根據(jù)自己的需求，使用不同的標簽來給問答設(shè)置分類管理，方便搜索，從而對問題和經(jīng)驗也能有良好的沉淀。

英大人壽“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺提供了人人都可以定義自己的門戶首頁的方案，可以充分提高用戶參與熱情，體現(xiàn)分析以人為本的理念，為用戶提供一個統(tǒng)一的數(shù)據(jù)分析入口。用戶可根據(jù)自己需求或喜好自定義門戶界面。比如，自定義關(guān)注的分析、指標，在界面上調(diào)整最常用的功能等。門戶上還提供 “消息中心”功能，信息資訊互聯(lián)互通，所有分析相關(guān)、平臺相關(guān)的資訊都在此能訪問。而且提供完備的門戶組件接口，供第三方信息接入。

圖3：“數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺的價值

項目價值

通過基于Smartbi Eagle的”數(shù)據(jù)之家”自助分析平臺的建設(shè)，英大人壽希望可以有效提升日常數(shù)據(jù)分析的效率，營造全公司范圍的數(shù)據(jù)分析文化，實現(xiàn)“數(shù)盡其用、人盡其才”的目標。雖然平臺剛上線不久，還存在覆蓋面較窄、數(shù)據(jù)質(zhì)量較差、數(shù)據(jù)效率較低等問題，但隨著應用的逐漸深入，平臺將不斷激發(fā)公司各級人員對于數(shù)據(jù)的認知和分析，提升公司數(shù)據(jù)資產(chǎn)的價值，有效推動“數(shù)據(jù)化運營”戰(zhàn)略的落地，為英大人壽在數(shù)字經(jīng)濟時代的進一步發(fā)展提供強有力的保障！