▍客戶之聲

“我們構(gòu)建了自助消費的數(shù)據(jù)服務(wù)體系，目前來講我們成功開發(fā)了600張報表和100多張看板?？窗宓挠行гL問率是89.52%，22年我們每個季度的訪問量基本上是增長保持10%以上。”

——長沙銀行 大數(shù)據(jù)部總經(jīng)理  羅嵐

長沙銀行——數(shù)字化實踐案例視頻

▍客戶簡介

近年來，伴隨金融科技的進步，客戶行為和消費習(xí)慣發(fā)生了轉(zhuǎn)變，提升客戶體驗迫在眉睫。與此同時，銀行業(yè)還不斷面臨來自非傳統(tǒng)金融企業(yè)、跨界互聯(lián)網(wǎng)公司帶來的挑戰(zhàn)，為此眾多傳統(tǒng)商業(yè)銀行都積極開展了金融科技的探索與實踐，主動擁抱大數(shù)據(jù)時代催生的金融創(chuàng)新與變革，充分挖掘和發(fā)揮數(shù)據(jù)價值，向大數(shù)據(jù)驅(qū)動的數(shù)字銀行進化。

作為湖南頭部的城商銀行，長沙銀行扎根本土，服務(wù)1,656.87萬戶零售客戶、39.09萬戶對公客戶，每4個湖南人中有一個長行客戶。根據(jù)2022年報顯示，其資產(chǎn)規(guī)模已從1997年成立時的31億元，一躍突破9544億元，目前正在朝著萬億城商行挺進。

特別是在去年12月，由《金融電子化》雜志社主辦的“2022中國金融科技年會暨第十三屆金融科技應(yīng)用創(chuàng)新獎頒獎典禮”盛大舉辦。長沙銀行憑借該項目榮獲“2022金融業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型突出貢獻獎”，此次獲獎的機構(gòu)涉及清算機構(gòu)、六大行、全國股份制銀行、城商行、農(nóng)信社、保險、證券、科技、理財公司等。城商行入圍機構(gòu)不到20家，長沙銀行是湖南地區(qū)唯一獲此榮譽的金融機構(gòu)。

但隨著數(shù)據(jù)統(tǒng)計、分析需要，明細數(shù)據(jù)的提取、報表開發(fā)等需求變得越來越多，日常數(shù)據(jù)提取和分析的需求量變得越來越多，長沙銀行也面臨著以下挑戰(zhàn)：

1、面臨“三長”困擾，即溝通時間長、取數(shù)鏈路長、報表開發(fā)周期長

原有的體系下，業(yè)務(wù)指標數(shù)量多，數(shù)據(jù)口徑繁雜，業(yè)務(wù)人員若想要部分明細數(shù)據(jù)或開發(fā)一張報表時需要提需求到科技部門，科技人員接受到需求后由于不懂業(yè)務(wù)則需要找業(yè)務(wù)人員反復(fù)溝通確認需求定義，進而增加了溝通成本，為數(shù)據(jù)使用帶來了極大不便。

2、數(shù)據(jù)分析門檻高

數(shù)據(jù)人員進行取數(shù)時是需要有SQL等語言基礎(chǔ)，但是許多業(yè)務(wù)人員沒有技術(shù)背景，難以單獨完成取數(shù)、清洗、分析的全流程，面對龐雜數(shù)據(jù)，很難自主、深入挖掘數(shù)據(jù)背后的意義。

3、安全管控限制

根據(jù)科技部安全管理的要求，業(yè)務(wù)人員使用數(shù)據(jù)分析必須在辦公網(wǎng)虛擬桌面里訪問，各種用戶權(quán)限的申請及審批流程比較復(fù)雜，致使數(shù)據(jù)分析的使用及推廣過程中存在困難。

▎建立自助消費的數(shù)據(jù)服務(wù)體系

為解決上述問題，長沙銀行在綜合考慮產(chǎn)品功能完整性、平臺理念契合度及建設(shè)經(jīng)驗成熟度后，決定攜手Smartbi建設(shè)大數(shù)據(jù)智能分析平臺，旨在讓業(yè)務(wù)人員可以減少對科技部門的依賴，自主進行數(shù)據(jù)分析，以此來提升工作效率并促進全行數(shù)據(jù)化運營。

該項目通過將BI工具與數(shù)據(jù)分析環(huán)境進行無縫對接，構(gòu)建基于長行云為基礎(chǔ)的數(shù)據(jù)底座，業(yè)務(wù)部門可根據(jù)業(yè)務(wù)需要，自定義傳統(tǒng)報表、看板、即席查詢等，進行靈活的數(shù)據(jù)自助消費。數(shù)據(jù)的準備、加工、展示全流程完全由業(yè)務(wù)部門自主完成。

數(shù)據(jù)底層：數(shù)據(jù)實驗室構(gòu)建了多租戶的管理模式，為業(yè)務(wù)部門提供了強大的存儲和計算資源。

數(shù)據(jù)獲取：通過數(shù)據(jù)治理后，業(yè)務(wù)部門可在自己的租戶空間內(nèi)進行數(shù)據(jù)的關(guān)聯(lián)、清理等數(shù)據(jù)整合工作，構(gòu)建自助分析所需的數(shù)據(jù)集。

數(shù)據(jù)應(yīng)用：業(yè)務(wù)方連接整合后的數(shù)據(jù)集，構(gòu)建數(shù)據(jù)主題，以報表、看板等多種形式進行展示。業(yè)務(wù)人員通過拖拉拽的方式輕松自定義報表或儀表盤，并通過過濾、鉆取、跳轉(zhuǎn)等豐富的交互和分析功能迅速探索根因，敏捷業(yè)務(wù)決策。

安全管控：根據(jù)組織結(jié)構(gòu)自動劃分數(shù)據(jù)權(quán)限范圍，嚴格避免數(shù)據(jù)越權(quán)訪問。同時通過數(shù)據(jù)脫敏、重要數(shù)據(jù)審核、下載權(quán)限控制等安全措施，避免敏感信息的外泄風(fēng)險。

目前該平臺主要應(yīng)用于明細查詢、儀表自助、透視分析、SQL探索、數(shù)據(jù)播報5大板塊，且每個板塊都有相應(yīng)的用戶群。

▎造氛圍，構(gòu)建數(shù)據(jù)驅(qū)動型的組織

要達到商業(yè)銀行數(shù)據(jù)化運營的目標，光有平臺不夠的，還必須讓行內(nèi)人員意識到數(shù)據(jù)分析的價值和必要性，但在實際的推廣過程中，員工觀念轉(zhuǎn)變不是一個容易的過程，為此，長沙銀行在做培訓(xùn)、引人才、樹標桿這三方面做了大量的工作，為業(yè)務(wù)人員能夠自主分析數(shù)據(jù)掃清障礙，提升一線數(shù)字作戰(zhàn)能力以及數(shù)據(jù)協(xié)同能力

目前，該平臺成為了長沙銀行數(shù)據(jù)工作的主戰(zhàn)場，平臺用戶數(shù)4000+，月活500+，并成功開發(fā)了約600張報表和100余張看板，報表有效訪問率達到89.5%。2022年，每季度的訪問量增長率保持在10%以上。項目落地后，不僅有效釋放IT生產(chǎn)力，還提高了業(yè)務(wù)人員的工作效率和數(shù)據(jù)分析能力。

項目價值

1、數(shù)據(jù)分析成果發(fā)布周期大大縮減

以前制作一張報表從立項到上線至少要60天以上，現(xiàn)在業(yè)務(wù)部門的數(shù)據(jù)人員可自行處理制作報表，即使通過傳統(tǒng)提需求的方式，基于Smartbi的自助分析平臺制作報表也只要1-3天即可完成。

2、更高效地滿足銀行對業(yè)務(wù)創(chuàng)新的需求

通過自助分析平臺的搭建，業(yè)務(wù)團隊和開發(fā)團隊得以各司其職，專注“更有價值、更專業(yè)的事”，節(jié)約時間同時也節(jié)約IT用人成本，這種效率的提升最終都會體現(xiàn)在業(yè)務(wù)的精進之上。

3、提升數(shù)據(jù)創(chuàng)新效能  

通過BI平臺能夠快速獲取對應(yīng)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，搭建銀行競爭力指標體系，滿足了總行、分支行及網(wǎng)點的數(shù)據(jù)需求，并通過簡單拖拽的方式，對網(wǎng)點競爭力指標數(shù)據(jù)靈活便捷的自主定義展示，方便各層級掌握銀行的經(jīng)營情況，增強對基層營銷、管理一線的支持，提升數(shù)據(jù)創(chuàng)新效能。

4、推動數(shù)據(jù)分析人才隊伍建設(shè)

激發(fā)業(yè)務(wù)人員數(shù)據(jù)分析的積極性，在全行形成自覺、自發(fā)分析數(shù)據(jù)的濃厚氛圍，在業(yè)務(wù)條線培養(yǎng)出一批具備基本數(shù)據(jù)分析思維、掌握基本分析技巧和工具的數(shù)據(jù)分析師能手。