證券行業(yè)采用的主要金融科技手段包括人工智能（AI）和商業(yè)智能（BI）大數(shù)據(jù)技術(shù)。該行業(yè)依賴數(shù)據(jù)，已積累了大量客戶數(shù)據(jù)。運(yùn)用先進(jìn)的大數(shù)據(jù)技術(shù)和客戶畫像技術(shù)，可以實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的全面數(shù)字化，從而實(shí)現(xiàn)更精細(xì)化的運(yùn)營(yíng)管理和精確的市場(chǎng)推廣策略，進(jìn)一步發(fā)掘商機(jī)。

作為推動(dòng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的企業(yè)，思邁特倡導(dǎo)使用BI工具進(jìn)行深入的數(shù)據(jù)分析與管理。其證券財(cái)富管理解決方案涵蓋了管理駕駛艙、產(chǎn)品分析管理、客戶分析管理、營(yíng)銷分析管理和投資顧問(wèn)分析管理等多個(gè)方面。這種整合模式旨在協(xié)助證券公司構(gòu)建高效的大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)管理駕駛艙，建立全生命周期的產(chǎn)品管理體系，打造統(tǒng)一的數(shù)據(jù)分析應(yīng)用平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)化、精準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。

具體的證券財(cái)富管理方案請(qǐng)點(diǎn)擊下面地址下載：

http://www.aobey.com.cn/check/nid/6225

1、Smartbi平臺(tái)提供了大數(shù)據(jù)運(yùn)營(yíng)管理高管駕駛艙

能夠綜合展示核心業(yè)務(wù)指標(biāo)，支持多終端展現(xiàn)，讓高管能夠在任何場(chǎng)景下隨時(shí)了解經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài)、深入分析。同時(shí)，還可以提前預(yù)警和預(yù)測(cè)重點(diǎn)客戶風(fēng)險(xiǎn)，這使得高管可以及時(shí)調(diào)整策略以應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展不理想的情況，從而輔助高層決策。

2、建設(shè)全生命周期的產(chǎn)品分析管理

Smartbi課幫助建設(shè)一個(gè)全生命周期的產(chǎn)品分析管理系統(tǒng)，其中產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)人員統(tǒng)一填報(bào)錄入新發(fā)行產(chǎn)品的基本信息、費(fèi)用情況和投資范圍，并可根據(jù)條件篩選產(chǎn)品并設(shè)置預(yù)警。在產(chǎn)品畫像方面，我們將分析持倉(cāng)人員變化、等級(jí)客戶持倉(cāng)分布和人員規(guī)模等指標(biāo)，以便及時(shí)關(guān)注客戶變化和持倉(cāng)趨勢(shì)。

3、搭建客群畫像及客戶畫像體系

Smrtbi可以幫助客戶開發(fā)客戶畫像系統(tǒng)，簡(jiǎn)單說(shuō)就是一個(gè)能夠全方位管理客戶信息的工具。投顧人員可以用它發(fā)送活動(dòng)通知、推薦產(chǎn)品，甚至挽回流失客戶。

4、人力分析管理體系

利用KPI綜合看板，對(duì)投資顧問(wèn)、客戶經(jīng)理和經(jīng)紀(jì)人的績(jī)效以及管轄客群進(jìn)行管理分析。重點(diǎn)關(guān)注業(yè)績(jī)排名、客戶群分析以及財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的績(jī)效監(jiān)控。此外，我們也在對(duì)投資顧問(wèn)、客戶經(jīng)理和經(jīng)紀(jì)人等人力資源進(jìn)行分析，包括人員數(shù)量變化和入職離職情況等。